Préparer sa retraite – Conseiller patrimonial en Auvergne-Rhône-Alpes

La retraite est tout un projet, qu’il faut préparer avec soin pour rester indépendant financièrement après l’arrêt de vos activités professionnelles. Les solutions pour y arriver ne manquent pas, mais une aide professionnelle vous sera utile pour bien comprendre chaque option qui s’offre à vous, et en tirer les meilleurs bénéfices. Gemetis Conseil vous accompagne dans la planification de votre retraite, de sorte à vous garantir les meilleures solutions adaptées à vos moyens et vos besoins.

Les bureaux de Gemetis Conseil sont installés dans la commune de la Chasse-sur-Rhône. Le conseiller se déplace à domicile dans la région Auvergne-Rhône-Alpes (Loire, Rhône, Isère, Savoie et Haute-Savoie). Pour toute demande d’information, vous pouvez le joindre par téléphone du lundi au vendredi, 9h à 19h.
 

L’assurance vie

L’assurance vie est l’une des solutions les plus accessibles pour préparer sa retraite. Très appréciée par les Français, elle permet d’assurer sa sécurité financière en misant sur une épargne souple. En effet, il est possible de réaliser son épargne selon ses disponibilités, tout en profitant de nombreuses opportunités de placement, grâce aux différents types de fonds qui pourront faire fructifier votre investissement. Elle permet même un montage bancaire avec un prêt in fine, si vous le souhaitez, de même que différents avantages fiscaux. Le cabinet de conseiller patrimonial en Auvergne-Rhône-Alpes vous aide à opter pour les fonds euros les plus performants du moment, afin d’obtenir le plus de bénéfices à court comme à long terme. Il vous propose aussi des contrats sur-mesure, en fonction de votre profil et de vos aspirations.
 

L’épargne retraite

La sécurisation du patrimoine est une opération complexe qui requiert un bon plan épargne retraite. Gemetis Conseil vous aide à choisir les différentes mesures à prendre pour s’assurer que votre patrimoine soit préservé en toutes circonstances. Le cabinet effectue pour cela un audit patrimonial, afin de vous diriger au mieux dans vos choix et établir un bilan retraite positif. Il existe plusieurs types d’épargne retraite que vous pourrez adopter :

- Le PERP (Plan d’Epargne Retraite Populaire) est un contrat d’assurance qui permet d’épargner régulièrement tout au long des années de travail pour s’assurer un complément de revenu lors de la retraite.

- Le dispositif Madelin : permet d’établir une épargne directement à partir de ses revenus, pour les travailleurs non-salariés non agricoles (TNSNA). Une somme définie en est déduite chaque mois et reversée ensuite à partir de la retraite.

- Le PEA (Plan d’Epargne en Actions) : est un type d’épargne qui peut être capitalisé en bourse, grâce notamment aux investissements immobiliers. Sous certaines conditions, il peut même bénéficier d’une exonération de la fiscalité.