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Transmettre ses biens – Conseiller patrimonial en Auvergne-Rhône-Alpes

L’anticipation est l’instrument de prédilection de toute transmission de patrimoine réussie, que ce soit pour transmettre son patrimoine immobilier ou encore son entreprise. Elle offre de nombreux avantages : faciliter les relations entre les héritiers, atténuer de poids de la fiscalité pour ces derniers, protéger un conjoint, gratifier un proche ou une association… Pour organiser et réduire l’impact des droits de succession, la loi met de nombreux outils à votre disposition (donation-partage, assurance-vie, démembrement de propriété, testament, pacte successoral…). Mais la transmission de son patrimoine personnel et/ou professionnel doit être analysée avec attention.

Gemetis Conseil vous aide à connaître ces différents outils et à les utiliser à bon escient, afin qu’ils ne fassent l’objet d’aucune contestation ultérieure. Après un audit patrimonial, le conseiller en patrimoine vous expose en toute indépendance les différentes options qui conviennent à vos aspirations et situation personnelles. Son objectif est de vous permettre de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.

Les bureaux de Gemetis Conseil sont installés dans la commune de la Chasse-sur-Rhône. Le conseiller se déplace à domicile dans la région Auvergne-Rhône-Alpes (Loire, Rhône, Isère, Savoie et Haute-Savoie). Pour toute demande d’information, vous pouvez le joindre par téléphone du lundi au vendredi, 9h à 19h.
 

La transmission du patrimoine personnel

La transmission du patrimoine personnel
Il existe de nombreux moyens permettant de favoriser la transmission entre époux, entre générations ou même à des tiers sans lien de parenté. L’aménagement du régime matrimonial peut, par exemple, permettre de favoriser un conjoint, partenaire de PACS ou concubin. L’assurance-vie est également un bon moyen de favoriser une personne et d’échapper ou d’atténuer les droits de succession. Grâce au testament, il est possible de déroger à l'ordre successoral légal et de manifester ses volontés qui s’appliqueront après son départ. Effectuer des donations à l’endroit des héritiers ou de tiers dès son vivant est également un moyen d’anticiper et d’organiser sa succession. L’adoption, la constitution d’une S.C.I. familiale pour favoriser la transmission de biens immobiliers… Les options sont nombreuses. En fonction de votre situation personnelle et de vos objectifs (protection des proches, baisse de la fiscalité…), Gemetis Conseil vous aide à choisir une solution juridiquement fiable et adaptée sur le plan fiscal.
 

La SCPI

La SCPI (Société Civile en Placement Immobilier) est un investissement locatif sur le long terme. A la différence d’un investissement dans un bien locatif de particulier, l’investissement en SCPI vous confère une part d’un parc immobilier. Les revenus sont ici largement assurés et fonction des parts investies.
Ce placement immobilier jouit de différents avantages :

  • Un rendement de 4,44% (en 2017),
  • Un investissement ventilé sur plusieurs biens immobiliers et donc locataires,
  • Un revenu versé chaque trimestre,
  • Une gestion assurée par une société agréée.

Il existe deux grandes catégories de SCPI. La SCPI de rendement vise les biens professionnels (bureau, commerce, hôtel…). La SCPI fiscale vise, pour sa part, à générer une économie d’impôt sur le revenu (Pinel, Malraux, déficit foncier…).
Le cabinet Gemetis Conseil vous accompagne dans cette démarche. Le conseiller saura vos informer sur les différents avantages et risques en la matière. Il vous aide à définir une stratégie d’investissement optimale.

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